mai 26, 2022

Obiectiv Jurnalul de Tulcea – Citeste ce vrei sa afli

Informații despre România. Selectați subiectele despre care doriți să aflați mai multe

Frauda este peste tot, iar creativitatea este o caracteristică obișnuită a DeFi | Wampell Pond Dickinson

O mulțime de escrocherii cu criptomonede sunt o înșelătorie clasică de școală veche bazată pe vânzarea către investitori de „frica lor de a se pierde”. La fel ca Ormeus Coin ai cărui directori tocmai și-au adus frații sub acuzații penale și civile din partea Departamentului de Justiție. Securities and Exchange Commission a declarat că directorii Ormeus au strâns 124 de milioane de dolari de la peste 20.000 de investitori, care au mințit cu privire la sursa valorii Ormeus Coin și a cheltuit bani pentru călătorii, imobiliare și cheltuieli personale. CEO-ul companiei a fost arestat și riscă 65 de ani de închisoare. La fel ca Stephen Curry, nu trebuie să fii un expert pentru a investi. Dar poate ajuta la evitarea de a fi înșelat.

Unele dintre aceste trucuri sunt creative. De exemplu, un proiect de criptomonedă DeFi numit Beanstalk deținea monede stabile în valoare de sute de milioane de dolari, care erau anunțate ca valorând 1 USD pe bloc. Nu mai valorează nimic acum. Cine s-ar fi așteptat la un dezastru investițional de la o instituție al cărei model de afaceri este descris în presă drept „Ponzi cinstit” și care se bazează pe promisiunea de a investi în viitor pentru a asigura pretinsa valoare a monedelor de astăzi? S-ar putea să fi fost prevăzut dezastrul, dar nu chiar posibila înșelăciune legală care a dus la pierderi.

DeFi și crypto permit un instrument financiar numit împrumuturi flash, pentru a împrumuta sume mari de bani pentru a finaliza o achiziție, apoi vinde cu profit și plătește împrumutul foarte repede. Împrumuturile urgente pot oferi acces imediat la sume mari de bani pentru a profita de o oportunitate de investiție de scurtă durată. În acest caz, împrumutul a fost folosit pentru a cumpăra cel puțin o majoritate covârșitoare a drepturilor de vot ale „Organizației Independente Descentralizate” care controlează Beanstalk. Odată ce a controlat, noul controlor al Beanstalk a supus la vot o moțiune, a votat stocul de control în favoarea moțiunii, iar apoi, când moțiunea a fost finalizată rapid, Potrivit ziarului The Guardian „Ea a vândut drepturile, a returnat împrumutul și a început procesul de spălare a veniturilor”. Și ce a făcut moțiunea nou votată? La suprafață, se părea că programul propus va dona pur și simplu 250.000 de dolari ajutorului ucrainean, dar odată ce programul a trecut, a transferat rapid aproape toți banii investitorilor Beanstalk, 180 de milioane de dolari, în contul personal al persoanei care tocmai cumpărase. acțiunile.

READ  Acesta extinde accesul la finanțarea locuințelor, consolidând în același timp reziliența sistemului bancar al României

Acționarul a preluat controlul companiei pentru un moment, a propus cu succes și a adoptat o măsură de a plăti toți banii deținuți pentru plata investitorilor cripto, apoi a vândut acțiunile și a rambursat banii împrumutați pentru a cumpăra controlul fundației. Un truc elegant. Este de fapt ca și cum ai cumpăra înapoi o comunitate pentru 5 milioane de dolari, ai elimina 30 de milioane de dolari din depozitele deținătorilor de cont pentru a te plăti, apoi ai vinde acțiunile tale la bancă după ce le-ai redus toate conturile la soldul zero. Acest lucru ar fi împotriva regulilor bancare, deoarece băncile sunt foarte reglementate. Dar criptarea nu este, așa că poate că executarea acestei înșelătorii aici nu va încălca legile. Acest lucru nu face bine.

Jocurile fără reguli pot funcționa pentru tine sau împotriva ta.