Raiffeisen Bank România: 2023, anul planificării financiare și al creditării durabile

Rezultatele de anul trecut arată o evoluție pozitivă către planificarea financiară și creditarea durabilă în economia românească. Raiffeisen Bank România a înregistrat o creștere cu 130% a planurilor de investiții, pensii facultative și asigurări de viață cu componentă de economii, precum și garanții record de la Fondul European de Investiții, permițând finanțarea IMM-urilor românești de peste 650 de milioane de euro în următorii ani.

Performanța puternică este susținută de lansarea New Direction, o strategie care oferă românilor servicii personalizate de planificare financiară prin dialog direct, transparent și relevant, finanțare continuă a economiei reale și sprijin pentru companiile durabile. În același timp, investițiile în transformarea digitală au continuat să ofere servicii bancare sigure și accesibile, în conformitate cu așteptările și nevoile actuale ale clienților.

Planificare financiară prin interacțiune 1:1 și un tablou de bord interactiv financiar inteligent

„Am încheiat primul an de 1:1 Banking cu rezultate remarcabile care ne întăresc poziția ca instituție financiară pentru viitor. Am continuat să creștem în două dimensiuni, atât în ​​sfera serviciilor noastre bancare, cât și în capacitatea noastră de a oferi cea mai bună planificare financiară. Performanța anului 2023 se datorează noii perspective pe care o aducem sectorului bancar, dar mai ales echipelor noastre care se angajează în dialog direct cu clienții noștri. ” Zdenek Romanek, Președinte și CEO al Raiffeisen Bank România.

Experții Raiffeisen Bank România au purtat discuții individuale despre planificarea financiară cu clienții, iar până la sfârșitul anului 2023, planurile de investiții, pensiile voluntare și asigurările de viață cu componentă de economii au crescut cu peste 130%. Clienții Raiffeisen Bank vor lansa peste 100.000 de astfel de produse în 2023.

Majoritatea românilor care au aderat anul trecut la un fond de pensii facultative au ales Fondul de Pensii Cumulative Raiffeisen, potrivit datelor oficiale din decembrie 2023 și date furnizate de SAI Raiffeisen Asset Management SA.

Diversificarea investițiilor a fost o parte importantă a acestei dezvoltări. Activele gestionate de SAI Raiffeisen Asset Management SA au crescut cu peste 25%, ajungând la peste 4 miliarde de lei la sfârșitul anului. La sfârșitul anului 2023, societatea de administrare a activelor a Grupului Raiffeisen ocupa locul al doilea pe piața din România cu o cotă de piață de 20,1% (după activele nete în administrare la 31.12.2023, potrivit AAF). Activele fondurilor de acțiuni au crescut cu 32% față de anul precedent.

Activele totale ale Raiffeisen Bank depășesc România 70 miliarde lei La sfârșitul anului 2023, în creștere cu 13% de la an la an, veniturile totale în 2023 au crescut cu 16% față de 2022, ajungând la 3,7 miliarde de lei. Ron. Profiturile se ridică la 1,7 miliarde OMR (+39%).

Cheltuielile operaționale au crescut cu 10%, ca parte a dezvoltării infrastructurii digitale și a simplificării proceselor operaționale, iar profilul de risc foarte bun al clienților băncii a fost un factor important în performanța financiară puternică în 2023.

Economiile clienților Depășit 54 miliarde lei, consolidat de 10% Anual, cu impact pozitiv asupra tuturor sectoarelor de activitate, în contextul volumului ridicat al depozitelor la termen. În cursul anului 2023, ratele dobânzilor oferite clienților atât pentru produsele de economisire în Riyal Oman, cât și pentru produsele de economisire în valută au fost majorate treptat.

Credite nete A depășit 40,7 miliarde de riali omani, o creștere 3% Anual, în principal din segmentele de clienți corporativi.

În medie, peste 40% din creditele ipotecare acordate persoanelor fizice în 2023 au fost împrumuturi verzi.

Pentru creditele imobiliare, Noua cerere de creditare, care a fost lansat în prima jumătate a anului 2023, îmbunătățește semnificativ experiența clienților prin reducerea timpilor de răspuns și a timpului necesar pentru obținerea unui împrumut. în același timp, Simulare de credit ipotecar Raiffeisenun instrument nou și ușor de utilizat, colectează toate informațiile de care clienții au nevoie pentru a alege un împrumut și pot alege apoi să urmeze pașii următori cu un reprezentant al băncii.

Creditele corporative au crescut cu 8% Anual, atât prin participarea la finanțarea proiectelor durabile (energie regenerabilă, eficiență energetică), cât și a proiectelor sociale, susținând astfel dezvoltarea afacerilor clienților și a economiei românești.

Împrumuturile acordate IMM-urilor au prezentat, de asemenea, o tendință ascendentă (+7% anual). Ei răspund nevoilor clienților cu soluții de creditare personalizate și cu o gamă largă de programe guvernamentale, cum ar fi SME Invest.

Raiffeisen Bank România: Capitalizare și lichiditate puternice în 2023

Rata de adecvare a capitalului a fost de 21,4%, ceea ce este mult mai mare decât minimul cerut de Biroul Național de Venituri (17,4%). Expunerile neperformante au rămas la un nivel scăzut (1,6%), iar rata de acoperire a lichidității (LCR) a fost la un nivel confortabil (267%), cu mult peste minimul reglementat (100%).

Odată cu prima emitere de euroobligațiuni eligibile în valoare de 300 de milioane de euro, Raiffeisen Bank România și-a consolidat fondurile proprii și baza de datorii eligibile la aproximativ 36%, ceea ce este mai mare decât cerințele de reglementare aplicabile de la 1 ianuarie 2024 (32,48%).

Interesul puternic al piețelor internaționale de capital pentru obligațiunile Raiffeisen Bank (adică cererea totală de peste 1 miliard EUR) confirmă încă o dată existența unui model bancar responsabil, caracterizat printr-o poziție financiară solidă și un efort continuu de a lua în considerare punctul de vedere al tuturor celor relevante. petreceri. Părți interesate – clienți, angajați, investitori, autorități și acționari. Formatul sustenabil al emisiunii confirmă, de asemenea, angajamentul Raiffeisen Bank de a contribui la dezvoltarea durabilă a economiei românești.

„Raiffeisen Bank este prima bancă din România care a emis obligațiuni verzi și sustenabile pe piața locală de capital. În ultimii 3 ani, am emis 7 obligațiuni cu o valoare nominală cumulată de aproximativ 1 miliard de euro, un stoc de obligațiuni verzi și obligațiuni sociale. împrumuturi în valoare de aproximativ 700 de milioane EUR, cu progrese constante.” pe o bază anuală, ceea ce este dovada unui angajament pe termen lung care ne consolidează rolul de facilitator în tranziția către o economie verde. Zdenek Romanek, Președinte și CEO al Raiffeisen Bank România.

Moody's și-a reafirmat ratingurile pentru datorii și depozitele negarantate la Baa1 cu o perspectivă stabilă, cu două crestături peste ratingul suveran al României. În plus, Moody's a ridicat, de asemenea, ratingul nefavorabil al datoriei senior cu un pas de la Baa3 la Baa2, reflectând poziția financiară puternică a băncii și accesul dovedit la piețele internaționale de capital.

Noi parteneriate cu Fondul European de Investiții

Raiffeisen Bank România își continuă parteneriatul cu Banca Europeană de Investiții în 2023 prin semnarea a 3 noi acorduri de garantare, care vor permite acordarea de împrumuturi de peste 650 de milioane de euro IMM-urilor în următorii ani.

Evoluții cheie: +75% creștere a activelor ESG

Divizia Corporate a Raiffeisen Bank România a continuat să susțină economia reală cu creșterea Active ESG la 75% (aproximativ 320 milioane euro), aducând nivelul de acoperire durabilă a portofoliului la aproximativ 20%.

În 2023, Raiffeisen Bank România își menține rolul de partener de încredere în dezvoltarea companiilor de pe piața medie prin programele sale de dezvoltare organizațională Catalyst. În același timp, a susținut financiar unele dintre cele mai mari tranzacții economice din 2023, inclusiv:

• cofinanțare de 200 de milioane EUR pentru NEPI Rockcastle;
• Facilitate de credit sindicalizat de 550 de milioane EUR pentru Ameropa Group – cea mai mare tranzacție sindicalizată din sectorul agrobusiness în 2023;
• În cooperare cu Reserve Bank of India, împrumuturi în valoare de 40,5 milioane EUR pentru construcția unei centrale fotovoltaice în nord-vestul țării și 60 milioane EUR pentru dezvoltarea celui mai mare parc fotovoltaic din România și sud-estul Europei.

De 4 ori mai mulți clienți au ales înregistrarea doar digitală pe smartphone-uri

Din 2021, clienții pot deschide un cont Raiffeisen direct de pe telefonul mobil prin intermediul aplicației mobile banking (Smart Mobile). Îmbunătățirile aduse fluxului de înscriere digitală în 2023 au atras de peste patru ori mai mult numărul de clienți noi care au trecut prin fluxul cuprinzător de înscriere exclusiv în aplicația mobile banking, comparativ cu 2022.

Numărul clienților care obțin împrumuturi personale negarantate prin intermediul aplicației Smart Mobile a crescut semnificativ față de anul trecut. Rata de creștere a susținut o dublare a numărului total de împrumuturi acordate digital cu 100%.

Noile funcții dezvoltate în 2023 în aplicația Smart Mobile includ:

• Rambursarea anticipată a unor împrumuturi (disponibilă pentru o parte din împrumuturile din portofoliu)
• Procesul de încheiere a documentelor contractuale privind intermedierea unităților de fond emise de fonduri de investiții administrate de Raiffeisen Asset Management SA, care poate fi urmată și, la cerere, de subscrierea de unități emise de aceste fonduri de investiții.
• Clienții își pot găsi rapid informațiile cardului de debit (serie de carduri, data expirării, CVV) și pot modifica limitele de tranzacție și retragere de numerar, contribuind la o experiență digitală mai bună și la creșterea securității și controlului asupra banilor lor.

Plățile cu cardul Raiffeisen au crescut cu 15%, numărul tranzacțiilor de comerț electronic cu 30% și volumul acestora cu 22%.

Google Pay, care a fost lansat în aprilie 2023, are peste 100.000 de clienți, cu o creștere de 60% a volumului tranzacțiilor trimestrial.

Comparativ cu 2022, tranzacțiile cu portofel digital au crescut cu peste 60% în volum și valoare, iar numărul clienților care folosesc această metodă de plată a crescut cu 36%.

Smart Market: „Cel mai bun program de fidelizare a clienților” la Premiile Global Retail Banking Innovation Awards 2023

Până la sfârșitul anului 2023, Piața inteligentă Aplicația a răsplătit peste 600.000 de clienți cu cashback, puncte și reduceri de la peste 120 de retaileri parteneri. Noua secțiune „Green Minded”, lansată în 2023, permite clienților să-și vadă amprenta de carbon pe baza tranzacțiilor lor, astfel încât să poată lua decizia de a reduce sau compensa: fie prin achiziționarea de produse sau servicii durabile, fie prin transferul punctelor lor de fidelitate către susține plantarea copacilor…

Creșterea activelor în sectorul private banking și al investițiilor premium

Divizia de Private Banking a Raiffeisen și-a extins serviciile prin achiziționarea clienților Premium Invest cu active în administrare de cel puțin 60.000 EUR (sau echivalent) de la Raiffeisen România Group, la începutul anului 2023.

În 2023, activele totale gestionate ale segmentului Private Banking au crescut cu peste 140 milioane EUR față de sfârșitul anului precedent, în timp ce activele totale gestionate ale segmentului Premium Invest au crescut cu aproximativ 100 milioane EUR față de sfârșitul anului. a anului precedent. Pentru anul 2022.

Din aprilie 2023, oferta în două părți include un nou fond de piață monetară – Raiffeisen Euro Flexi – care, de la lansare până la sfârșitul anului, a atras interesul a peste 600 de investitori private banking și Premium Invest, care au total a acumulat abonamente de peste 80 de milioane de euro.

*Acesta este un comunicat de presă.