O experiență dovedită de 30 de ani face din Lombard International furnizorul preferat de soluții globale de avere

Lombard International Assurance oferă soluții personalizate bazate pe asigurări pentru avere, proprietăți imobiliare și planificarea succesiunii la scară globală. Experiența lor de trei decenii le-a permis să ajute clienții să navigheze cu succes în momente neașteptate, evenimentele provocatoare din anul trecut nefiind o excepție.

Wanda Rich, editor al Global Banking and Finance Review, a vorbit recent cu CEO-ul grupului, Stuart Parkinson, pentru a discuta despre cheile succesului liderului de piață, beneficiile primare ale asigurărilor de viață legate de unități și cât de mult s-a schimbat industria de la Lombard International Assurance a fost fondată în 1991.

Care au fost contribuțiile majore la succesul Lombard International Assurance SA în ultimii 30 de ani?

Lombard International Assurance este un furnizor de vârf de soluții de asigurare de avere, imobiliare și transfrontaliere, pentru persoanele, familiile și întreprinderile cu valoare netă ridicată. Succesul nostru se bazează pe experiența noastră de 30 de ani de a oferi soluții personalizate care s-au dovedit a fi eficiente și robuste, dar și flexibile, portabile și adaptabile la stilul de viață în evoluție al clienților noștri.

Expertiza noastră multidisciplinară, agilitatea și diligența pentru a aborda probleme complexe înseamnă că rămânem furnizorul preferat. Avem o expertiză internă excepțională pentru a gestiona cerințele schimbărilor aproape constante ale reglementărilor și dinamicii pieței, un accent crescând pe longevitatea bogăției și responsabilitatea socială în creștere a clienților noștri.

Un alt contribuabil major la succesul nostru este valoarea pe care o acordăm tuturor parteneriatelor noastre. Experiența noastră de 30 de ani înseamnă că înțelegem cu adevărat ce este important atunci când vine vorba de protejarea și conservarea bogăției astăzi, astfel încât să poată fi transmisă generațiilor viitoare. Iată ce ne conduce.

Lombard International Assurance SA are o istorie de 30 de ani. Cum vedeți starea industriei atunci și acum?

Industria asigurării averii este poziționată în mod unic la intersecția dintre administrarea activelor, serviciile bancare private și asigurările. Pe măsură ce privim sectorul în ansamblu, am văzut o schimbare remarcabilă în direcția către active netradiționale, cu un accent mai mare pe creștere ecologică și durabilitate. Dorința de a investi în ESG continuă să crească pe măsură ce cei bogați reexaminează unde este investită averea lor și cine își gestionează activele, revizuiește „scopul” averii lor și își aliniază activele cu obiectivele și aspirațiile lor nefinanciare.

Schimbarea demografiei sociale, dinamica familiei moderne și transferul actual de avere către generația următoare oferă noi oportunități și provocări pentru industrie. Clienții, indiferent de generație, sunt diversi din punct de vedere geografic, investesc în mai multe clase de active și au adesea cerințe personale și de afaceri legate de viața transfrontalieră – adăugând importanța necesității de a revizui bogăția, imobilele și planurile de succesiune.

Cum ați adaptat procesele de afaceri ca urmare a pandemiei actuale?

În calitate de furnizor principal și de încredere de soluții de avere globale, capacitatea de a ne menține cele mai bune servicii și soluții, indiferent de circumstanțe, este esențială. Ne-am adaptat rapid la noi modalități de lucru și am lansat noi practici și soluții de afaceri, cum ar fi telemarketingul, semnăturile electronice, telecomunicațiile și comunicațiile digitale. În plus, am continuat să investim în infrastructura noastră, în oamenii noștri, precum și în inovație, pentru a ne asigura că suntem capabili să oferim în continuare experiența de servicii pe care partenerii și clienții noștri au ajuns să o aștepte de la Lombard International.

Care sunt unele dintre avantajele investițiilor asupra structurilor de asigurare?

Unit Linked Life Insurance, cunoscut și sub denumirea de asigurare de avere sau asigurare de viață privată (PPLI), este un instrument bine stabilit și recunoscut la nivel internațional pentru bogăția, proprietatea și planificarea succesiunii. Este adaptabil la cele mai complexe situații, iar forța și flexibilitatea acestuia îl fac extrem de complementar cu alte soluții de gestionare a averii. Poate fi proiectat pentru a se potrivi nevoilor unice ale indivizilor, familiilor și organizațiilor lor, cu potențialul de a îmbunătăți planificarea financiară. Beneficiile cheie includ protecția activelor și a investitorilor, raportarea fiscală standardizată, portabilitatea internațională pentru investitorii care doresc să își diversifice interesele financiare pe mai multe zone geografice și accesul la oportunități de investiții internaționale, inclusiv active netradiționale, cum ar fi capitalul privat și imobiliare.

Ne puteți spune despre puterea modelului de afaceri Lombard International Assurance din perspectivă financiară?

Rezultatele noastre financiare pentru 2020 au demonstrat succesul eforturilor noastre, puterea modelului nostru de afaceri, expertiza noastră de piață și importanța soluțiilor noastre în susținerea nevoilor în continuă evoluție a planificării bogăției clienților cu valoare netă ridicată. Servim în toată lumea. Am obținut o performanță financiară puternică pentru 2020 împotriva pandemiei globale fără precedent, care a provocat fluctuații majore pe piață și a perturbat viața de zi cu zi a tuturor, inclusiv viața partenerilor și a clienților noștri. Am fost mândru că am stabilit un număr record de active gestionate (AUA) de 49,3 miliarde de euro (60,6 miliarde de dolari 2) la 31 decembrie 2020.

Mai mult, evaluările noastre privind cele mai bune rezistențe financiare AM au fost reafirmate la A- (Excelent), iar KBRA a afirmat ratingul rezistenței asigurărilor la A, ambele pentru al treilea an consecutiv. Aceste ratinguri reflectă rentabilitatea grupului și strategia de afaceri cu risc scăzut, puterea bilanțului nostru și poziția noastră de lichiditate și poziția noastră de lider pe piața asigurărilor de viață.

Începutul anului 2021 a fost puternic și așteptăm cu nerăbdare să continuăm impulsul pe tot parcursul anului.

Ce ar trebui să vedem de la Lombard International Assurance SA anul acesta?

De-a lungul anului 2021, strategia noastră orientată spre viitor se concentrează pe o creștere continuă și durabilă a afacerii, susținută de excelența operațională. În acest cadru, ne consolidăm investițiile tehnologice și digitale în continuare, îmbunătățim conectivitatea noastră globală, consolidăm și valorificăm influența grupului și construim oferte de produse diferențiate, îmbunătățind în același timp experiența noastră pe piață. Ne străduim să devenim mai conectați la nivel global, asigurându-ne că oferim în continuare nivelul de servicii pe care partenerii și clienții noștri l-au așteptat în toate geografiile pe care le deservim.