Acordul OFAC evidențiază respectarea sancțiunilor mult dincolo de dolarul american – financiar și bancar

La 27 august 2021, Trezoreria SUA anunță A ajuns la un acord de decontare cu Romanian Bank First Bank SA (First Bank) și compania-mamă americană JC Flowers & Co. (JC Flowers), ca urmare a serviciilor financiare furnizate de First Bank către destinații din Iran și Siria. Mai exact, JC Flowers și First Bank au convenit să plătească Trezoreriei peste 850.000 de dolari în amenzi civile legate de 98 de tranzacții comerciale care ar fi putut încălca programele Oficiului de Control al Activelor Străine (OFAC) al Trezoreriei în Iran și Siria.

Potrivit Trezoreriei, aceste încălcări aparente au rezultat din „eșecul First Bank de a înțelege domeniul de aplicare al reglementărilor sancțiunilor SUA aplicabile instituțiilor financiare care nu au o prezență fizică în Statele Unite”. Într-o anumită privință, „neînțelegerea” First Bank a fost tipică pentru ceea ce s-a văzut în multe alte acorduri de decontare OFAC cu bănci străine care operează în afara Statelor Unite: First Bank a procesat tranzacții de finanțare a comerțului care implică Iranul și Siria, în încălcarea aparentă a reglementărilor OFAC. plățile au fost exprimate în dolari SUA și au traversat sistemul financiar american. Ceea ce face notabil acest acord de soluționare este faptul că OFAC a menționat o serie de încălcări clare exprimat în euro Plăți efectuate Complet în afara sistemului financiar american Include partidele iraniene. Acest lucru s-a datorat faptului că First Bank a procesat plățile după ce JC Flowers a achiziționat o participație majoritară la bancă. Astfel, chiar dacă plățile se află în afara sistemului financiar american, acestea sunt încă interzise de sancțiunile SUA, deoarece banca este deținută de o persoană americană. Deși nu este o scuză acceptabilă din punctul de vedere al OFAC, este posibil ca personalul român local de la First Bank să nu fi apreciat că plățile aferente Iranului ar putea încălca reglementările OFAC chiar și atunci când nu sunt exprimate în dolari SUA.

În consecință, soluționarea servește ca un memento pentru băncile non-americane și alte companii din afara SUA că sancțiunile SUA ajung în afara SUA în multe dimensiuni și nu există proceduri de conformitate prescurtate care să asigure protecția împotriva sancțiunilor SUA (în ciuda concepției greșite comune că evitarea dolarului SUA suficient pentru a evita sancțiunile SUA). Pentru a afla mai multe despre aceste evoluții, citiți sfaturile noastre aici.

Conținutul acestui articol este destinat să ofere un ghid general al subiectului. Este recomandat să luați sfatul specialiștilor în astfel de circumstanțe.